2025 年虚拟货币洗钱将成为司法机关打击重点
2025-03-05 16:03
刘正要律师
2025-03-05 16:03
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近期涉及虚拟货币类洗钱的报道越来越多,一些是司法机关的自媒体账号直接发出的文章,一些是媒体的报道,刘律师预计 2025 年我国司法机关对于使用虚拟货币洗钱犯罪的打击力度会越来越大。


一、虚拟货币洗钱犯罪的现状


近年来,随着区块链技术的快速发展,虚拟货币逐渐成为全球金融体系中不可忽视的“非主流场外力量”。然而,虚拟货币的匿名性、去中心化等特点也使其成为洗钱犯罪的重要工具。无论是国内还是国际,利用虚拟货币进行洗钱的案件频发,引起了各国司法机关的高度关注。


在国内,虚拟货币洗钱犯罪的案例屡见不鲜。例如,中纪委曾披露的“姚前利用虚拟货币权钱交易案”就是一个典型案例。姚前作为某金融机构的高管,利用虚拟货币进行权钱交易,涉案金额巨大,严重破坏了金融秩序。此案不仅暴露了虚拟货币在腐败交易中的隐蔽性,也揭示了虚拟货币洗钱犯罪的复杂性和危害性。此外,网络上曝光的“流水超过 170 亿,虚拟货币地下钱庄挑战监管与执法”案件更是令人震惊。该案中,嫌疑人通过虚拟货币地下钱庄进行跨境资金转移,涉案金额高达 170 亿元,严重危及我国的金融监管和执法能力。


在国际上,虚拟货币洗钱犯罪同样猖獗。根据国际刑警组织的报告,虚拟货币已成为跨国犯罪集团洗钱的主要工具之一。例如,著名的“丝绸之路”暗网平台就是利用比特币进行毒品交易和洗钱的典型案例(目前平台老板已经被川普赦免)。该平台在被查封时,涉案金额高达数十亿美元。此外,近年来,随着去中心化金融(DeFi)的兴起,虚拟货币洗钱的手段更加多样化,嫌疑人可以通过智能合约、跨链交易等技术手段规避监管,进一步加大了执法难度。



二、我国刑法对洗钱罪的规定


面对虚拟货币洗钱犯罪的严峻形势,我国刑法对洗钱罪的规定也在不断完善。根据我国《刑法》第一百九十一条,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,或者通过转账、汇款等方式协助资金转移的行为。


近年来,随着虚拟货币洗钱犯罪的增多,我国司法机关对洗钱罪的打击力度不断加大。2021 年 9 月 15 日,中国人民银行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(民间谓之“9.24 通知”),明确将虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动,要求金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币交易提供服务。此外,最高人民法院和最高人民检察院也相继出台了相关司法解释,进一步明确了虚拟货币洗钱犯罪的认定标准和量刑规则。


具言之,根据“两高”《关于办理洗钱刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,利用虚拟货币进行洗钱的行为可以认定为“通过转账、汇款等方式协助资金转移”,从而可能构成洗钱罪。


三、使用虚拟货币洗钱并非绝对“安全”


尽管虚拟货币具有匿名性和去中心化等特点,但这并不意味着使用虚拟货币洗钱是绝对安全的。事实上,随着区块链分析技术的不断进步,在一些案件中司法机关已经能够通过追踪虚拟货币的交易记录,识别出嫌疑人的身份和资金流向。


第一,区块链虽然是公开透明的,但每一笔交易都会被记录在区块链上,且无法篡改。这意味着,一旦涉嫌犯罪人的虚拟货币地址被识别,其所有的交易记录都可以被追溯。近年来,国内外已经有多起虚拟货币洗钱案件通过区块链分析技术成功破获。例如,美国联邦调查局(FBI)曾通过追踪比特币交易记录,成功破获了一起涉及数亿美元的虚拟货币洗钱案件。


第二,虚拟货币交易所的监管也在不断加强。目前,全球主要的虚拟货币交易所都已经实施了“了解你的客户”(KYC)和“反洗钱”(AML)政策(一些还实施了“反恐怖融资”政策),要求用户在注册时必须提供真实身份信息。这意味着,犯罪嫌疑人在使用虚拟货币进行洗钱时,很难完全隐藏自己的身份。一旦交易所发现可疑交易,会立即向执法机关报告,从而增加了嫌疑人被查获的风险。(当然,去中心化交易所、混币器等工具对于犯罪的侦破造成很大的障碍,但司法机关的技术也在不断进步)


第三,随着国际合作的加强,虚拟货币洗钱犯罪的跨国打击力度也在不断加大。近年来,国际刑警组织、金融行动特别工作组(FATF)等国际组织已经多次开展联合行动,打击虚拟货币洗钱犯罪。例如,2020 年,国际刑警组织与多个国家的执法机关合作,成功破获了一起涉及数十亿美元的虚拟货币洗钱案件。


此外,刘律师也在《北京金融局某领导涉嫌比特币洗钱被查,使用虚拟货币犯罪并非 100%“安全”》中也表达同样的观点:即根据目前中国大陆的司法实务,涉虚拟货币刑事案件并非“牢不可破”。



四、写在最后


综上所述,随着虚拟货币洗钱犯罪的增多,2025 年将是中国司法机关打击虚拟货币洗钱犯罪的重要一年。


首先,随着区块链分析技术的不断进步,司法机关将能够更加高效地追踪虚拟货币的交易记录,识别出嫌疑人的身份和资金流向;


其次,随着国内刑法对洗钱罪规定的不断完善,虚拟货币洗钱犯罪的认定标准和量刑规则将更加明确,嫌疑人将面临更加严厉的法律制裁;


最后,随着国际合作的加强,虚拟货币洗钱犯罪的跨国打击力度将不断加大,使用虚拟货币洗钱而不被查获的可能性越来越小。


总之,尽管虚拟货币具有匿名性和去中心化等特点,但使用虚拟货币洗钱并非绝对安全。随着技术的进步和法律的完善,刘律预测今年将是中国司法机关打击虚拟货币洗钱犯罪的重要一年,使用虚拟货币洗钱的行为将面临更加严峻的法律风险。

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刘正要律师
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